高利转贷罪 起诉标准是什么

苏州律师网 www.szLsw.net

  高利转贷罪 起诉标准其实也就是高利转贷罪的立案标准，这是由法律事项规定好的，只要行为人的高利转贷行为达到了这个标准，那么就会构成犯罪，就要依法追究其刑事责任。下面，我们为您具体介绍高利转贷罪立案标准是怎样的。
一、高利转贷罪 起诉标准是什么
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;
2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、实践中是怎么认定高利转贷罪的呢?
(一)客体要件
本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：
1、银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;
2、国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;
3、由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。
(二)客观要件
本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。简单来说，就是借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪。
(三)主体要件
本罪的主体为特殊主体，即借款人，也就是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
根据相关法律规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：
1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
3、已开立基本帐户或一般存款帐户。
4、除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。
5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
(四)主观要件
本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
通过上文的分析介绍，相信您此时已经知道高利转贷罪 起诉标准是什么了吧。对于行为人的高利转贷行为，并不是一定就会构成犯罪，必须要达到了起诉标准后，才能定罪处罚。而此时也离不开对相关行为作出认定。

·刑诉法拘留审批有什么规定？
      很多犯罪之人之所以选择逃跑而不去主动接受处罚是因为他们知道自己所面对的可能是剥夺自己有的拘留制裁，但是事实上对于拘留的这种刑罚并不是简单地有公安机关直接作出的决定而需要严格审批之后才能决定是否适用。那么，刑诉法拘留审批有什么规定？ 一、刑诉法拘留审批有什么规定？ 公安机关对于...

·醉酒驾驶要拘留多长时间
      醉酒驾驶要拘留多长时间1、《道路交通安全法》规定(1)、酒后驾驶机动车，记6分，罚500元，暂扣驾驶证1--3个月;(2)、酒后驾驶营运机动车，记12分，罚500元，暂扣驾驶证3个月;(3)、醉酒驾驶机动车，记12分，罚2000元，暂扣驾驶证3--6个月，拘留15天以下;(4)、...

·生产劣药罪既遂可以追究什么刑事责任是什么？
      生产劣药罪既遂可以追究什么刑事责任是什么?生产劣药罪既遂可以追究什么刑事责任，是根据《刑法》第一百四十二条 【生产、销售劣药罪】生产、销售劣药，对人体健康造成严重危害的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金;后果特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期...

·在中国古代盗墓无罪吗?
      中国古代盗墓无罪吗？盗墓行为指的是盗贼进入已经去世的故人的坟墓里面，进入其陵墓或埋藏地下的历史遗迹去偷盗取比较值钱的陪葬物品从而做出的不问自取的偷盗行为。类似这样子的不良的社会现象，由古代开始从来就没有停止过，屡禁不止。在我国，盗墓这种行为是属于违法犯罪行为。如果盗墓者盗取已故之...

·妨害国境卫生检疫罪构成要件是什么？
      所谓妨害国境卫生检疫罪就是违反了国家卫生检疫规定，从而引起检疫传染病的相关行为等。这种行为严重影响了社会，民众的生命遭到威胁，而且更有甚者引起社会的恐慌。妨害国境卫生检疫罪需严惩不贷，以泄民愤。那么妨害国境卫生检疫罪构成要件又是什么？ 一、客体要件 本罪侵犯的客体是国家对国境卫...

·强迫卖淫罪的犯罪构成是怎样的
      强迫卖淫罪的犯罪构成是怎样的1、客体要件本罪侵犯的客体是他人的人身权利和性的不可侵犯的权利，犯罪的对象是“他人”，这里的“他人”主要是指妇女，但也包括不满十四周岁的幼女和男性。2、客观要件本罪在客观方面表现为违背他人意志，用暴力、胁迫或者其他方法迫使他人卖淫。关于用何种方法强迫他...

·生产销售假药刑法规定怎么判
      生产销售假药刑法规定怎么判 一、生产销售假药刑法规定怎么判 生产、销售假药的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;致人死亡或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚...

·怎样判定强奸罪是否成立
      一、怎样判定强奸罪是否成立强奸罪是一种比较复杂的罪名，往往会产生很多争议。一个强奸罪的构成要件主要有以下几个关键(仅就中国大陆的刑法来说)：(1)强奸罪的主体必须是男性，也就是说中国刑法认为：女性是不可能强奸男性的;(2)强奸罪的客体必须是女性，也就是说中国刑法认为：男性是没法被...

·拘役三月缓刑三月具体是什么
      拘役三月缓刑三月具体是什么缓刑是刑法上的一种刑罚制度。法院在刑事审判中，根据被判处刑罚的罪犯的犯罪情节和悔罪表现，规定一定的考验期，暂缓刑罚的执行。如在考验期内，满足一定的条件，原判刑罚将不再执行的一种制度。也就是说缓刑是有条件地不执行所判决的刑罚。被判处拘役二个月，缓刑三个月的...

·生产有害食品罪既遂有哪些惩罚？
      生产有害食品罪既遂有哪些惩罚?生产有害食品罪既遂的处罚如下：《刑法》第一百四十四条 在生产、销售的食品中掺入有毒、有害的非食品原料的，或者销售明知掺有有毒、有害的非食品原料的食品的，处五年以下有期徒刑，并处罚金;对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒...

·被判缓刑后需要注意的事项有哪些？
      缓刑是刑法中的一种刑罚，人民法院在审理案件结束后，会判处实施严重危害社会安全的人的行为以死刑，经案件当事人申请，人民检察院会根据实际情况决定是否适用缓刑，根据相关刑法的规定，被判缓刑后需要注意的事项有哪些? 一、相什么是缓刑? 在我国，缓刑，是指对于被判处拘役、3年以下有期徒...