违法发放贷款罪 立案标准是什么

苏州律师网 www.szLsw.net

  违法发放贷款罪是一种扰乱国家金融秩序的行为，情节严重者构成犯罪。 违法发放贷款罪的犯罪主体一般为银行或者其他金融机构工作人员。在认定行为人是否构成此罪的时候，需要考虑到立案标准。如果符合了规定的立案标准，那么此时才构成此罪。那法律中规定的违法发放贷款罪 立案标准是什么呢?请一起在下文中进行了解。
一、违法发放贷款罪的立案标准
根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。(二)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。刑法第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。本罪立案标准的第1项规定，“个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的”，应当立案追究。所谓违法发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。本罪立案标准的第2项规定，“单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的”，应当立案追究。
二、违法发放贷款罪该如何处罚
我国刑法规定：自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯违法发放贷款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。违法发放贷款罪的犯罪主体一般为银行或者国家工作人员，也就意味着要是行为人并不具有这样特殊的身份，那么此时也就不能认定构成此罪。至于违法发放贷款罪 立案标准，上文中我们已经做出了介绍。结合《刑法》中的规定，犯此罪的，对自然人的处罚和对单位的处罚不同。

·非公开发行的公司债券基金是什么?
      非公开发行的公司债券基金是什么？ 随着我国金融投资市场的不断完善，我国的投资者数量也越来越多。但是，由于很多投资者缺乏专业的投资管理经验，因此不少投资者都会选择购买基金。那么，非公开发行的公司债券基金是什么呢？今天，您就和我们一起来具体了解一下吧。 一、公司债券 1、公司...

·借条内容不是当事人写的有效吗？
      借条内容不是当事人写的有效吗？ 一、借条内容不是当事人写的有效吗? 借条内容不是当事人写的不一定有效，对于打印、或者是他人代写的借条内容，是否有效，需要结合实际情况才能确定。具体的情况如下： 1、借条是可以打印的，在打印版中需要借款人签字确认，并注明身份证号码，最好是有见证...

·贵阳债权债务律师的收费标准是怎样的
      贵阳债权债务律师的收费标准是怎样的 一、律师提供下列法律服务的，由律师事务所与委托人协商收费： 1、担任法律顾问以600/月为起点，由律师事务所与委托人协商确定具体收费标准; 2、提供非诉讼法律服务： (1)代写诉讼文书100—500元; (2)制作有关法律事务的其它文书100...

·恶意拖欠个人债务如何处理
      恶意拖欠个人债务如何处理 一、对于恶意拖欠个人债务纠纷的处理 （一）恶意拖欠个人债务的诉讼时效：从知道或应当知道自已权益时起两年内向法院起诉。 （二）恶意拖欠个人债务起诉的法院：您应向被告(欠款人)所在地(户籍所在地或经常居住地)法院起诉。 （三）恶意拖欠个人债务证据的搜集：就...

·欠钱不还家财提前转移完怎么办？
      欠钱不还家财提前转移完怎么办?欠钱不还家财提前转移完若是有证据的吗，可以向法院起诉。对于恶意转移财产的界定，法律当中有很清楚的规定。最高人民法院在《关于适用<中华人民共和国>若干问题的意见》当中就作出了规定。第一百二十三条当中明确的规定：案件当事人有下列情形的，可以按照民事诉讼法...

·公司债务纠纷怎样处理
      公司债务纠纷怎样处理 一、公司债务纠纷怎样处理 解决公司债务纠纷，具体来讲可以采用以下规则： 1、灵活约定仲裁 在合同签定时，如果面临标的大、对方履约诚信差、以及地方保护主义严重等情形时，一般可以采用仲裁的方式，仲裁具有的专业性、灵活性、保密性、快捷性、经济性、独立性的特点...

·财务以公司名义写借条怎么写？
      财务以公司名义写借条怎么写？ 一、财务以公司名义写借条怎么写? 财务以公司名义写的借条需要包括如下内容： 1.出借人的身份信息，借款公司的名称、住所地、社会统一信用证代码、法定代表人等信息; 2.具体的借款金额; 3.约定利息以及利息计算的方式; 4.约定还款时间; ...

·民间借贷如何起诉 打讨债官司要注意什么
      无可否认民间借贷中出现欠债不还的情况是尤其多的，而作为出借人自然不能轻易放弃自己的债权，那么这个时候就要想办法来追讨欠债。到底民间借贷如何起诉呢?而在打相应官司的过程中，当事人又应该注意哪些方面?下文中，本站我们就来为您做详细解答。 一、民间借贷如何起诉 法院审查借贷案件的起诉时...

·碰上无赖欠钱不还怎么办？
      碰上无赖欠钱不还怎么办?碰上无赖欠钱不还可以通过向法院提出民事诉讼来维护自己的债权，建议方法如下：1、要收集借过钱的证据：如果借的金额较大，则需要出示转账证明或者取现金的凭条。2.收集主张债权的证据;收集曾向对方要过钱的证据，主要是为了防止债权过两年诉讼时效。可以是对方以书面形式...

·对于民间的借条好久失效？
      对于民间的借条好久失效？ 一、对于民间的借条好久失效？ 对于民间的借条失效时间为三年；根据《民法典》（于2021年1月1日实施）规定： 第一百八十八条　向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。 诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利...

·股份转让对债权债务的约定法律中如何进行规定的?
      股份转让对债权债务的约定法律中如何进行规定的? 一、股份转让对债权债务的约定时法律是如何进行规定的? 股权转让前没有约定债权债务的规定，而目标公司名下的债权债务仍由目标公司承担，除非老股东承诺共同与目标公司承担目标公司名下债权债务。因此，新股东如在股权转让前未对目标公司债权债务...