恶意透支型信用卡诈骗罪辩护词有哪些？

苏州律师网 www.szLsw.net

随着信用卡办理手续简单，申领门槛低，已在各个领域的经济贸易中被广泛使用。但是由于很多人不了解信用卡的使用法则，导致出现了许多法律问题。其中最常见的就是信用卡透支问题,有时只是因为一时疏忽而导致的信用卡透支。那么恶意透支型信用卡诈骗罪辩护词有哪些呢?

一、当事人透支的行为是否具有非法占有的目的
没有证据证明当事人有非法占有目的的，不应当被认定为信用卡诈骗罪。审查当事人是否具有非法占有为目的，可以从以下几个方面来审查：1、审查持卡人的信用记录及造成无力还款的原因。持卡人在相当长的一段时间内有持续还款行为且信用良好，但因失业、突发重大疾病或其他不可抗力导致短期经济状况严重恶化，无力还款，并未继续透支，且能够提供证明其当时经济状况的合理线索的，不应当认定为非法占有的目的，应当做无罪辩护。2、审查持卡人未及时还款的原因。有证据证明持卡人对欠款数额或还款方式存在合理异议，无拒不归还欠款的意思表示，与发卡银行之间保持正常、畅通联系，积极与发卡行沟通、寻求解决方案的，不应当认定为非法占有的目的，应做无罪辩护。3、审查透支款项是否为登记持卡人造成的及被透支后的行为表现。登记持卡人将信用卡借与他人使用，并与使用人约定由使用人偿还信用卡欠款，登记持卡人已尽及时通知使用人银行催收情况的义务的，不应当认定为非法占有的目的，应做无罪辩护。但登记持卡人与使用人共谋或明知使用人具有非法占有目的的除外;4、审查持卡人的其他情形，以证明持卡人不具有非法占有的目的。
二、审查发卡银行的催收情况
审查两次催收是否为有效催收，两次催收之间的间隔是否在一个月以上。有效催收的前提是持卡人违反信用卡合约，超过规定限额或者规定期限透支使用信用卡后不归还欠款。持卡人未违反与信用卡管理机构达成的最低还款额约定，还款达到最低还款额，或者推定已归还最低还款额;以及持卡人还款逾期后，发卡行未提出异议，认可其还款行为的，则不认定持卡人违反信用卡合约内容。银行的催收行为则不属于犯罪构成意义上的有效催收。
三、审查恶意透支的数额
恶意透支的数额未达到一万元以上的，应做无罪辩护。恶意透支的数额是指经发卡银行两次催收后超过三个月，持卡人拒不归还的本金数额或者尚未归还的本金数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。发卡银行经过两次催收三个月后至公安机关立案之前，持卡人归还部分欠款的，该归还数额不计入恶意透支的犯罪数额。即恶意透支数额=公安机关立案前涉案信用卡实际消费(含提现额)数额—实际还款数额。以分期付款方式透支的，案发时未到期的透支数额一般不计入恶意透支犯罪数额。但持卡人在办理分期付款时，发卡银行已尽充分提醒义务，当持卡人出现逾期或复合其他条件时，银行有权终止分期合约，并对全部余额进行催收的，应当以全部未归还透支本金认定犯罪数额。对于恶意透支型信用卡诈骗罪辩护词有哪些的问题我们的整理就这么多了。如果只是因为一时大意或者是对信用卡的疏于管理而导致的恶意透支，当事人应提供合理证据表明自己没有以非法占有为目的为自己辩解，另外透支金额，银行催收的情况也可以作为辩词内容为自己辩护。

·犯罪中止过程造成损害的会减轻刑法吗？
犯罪中止过程造成损害的会减轻刑法吗？一、犯罪中止过程造成损害的会减轻刑法吗？是会减轻的；犯罪中止是犯罪分子在实施犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果的发生的行为。我国现行刑法第24条第1款规定：“在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的...

·酒驾肇事逃逸判刑标准是什么？
酒驾肇事逃逸判刑标准是什么？一、酒驾肇事逃逸判刑标准是什么? 《刑法》第一百三十三条交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑;因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。原来的道路交通事故处理条例规定; 1、肇事后逃逸的，使交通事故责任无法认...

·检察院刑事起诉多久开庭？
一、检察院刑事起诉多久开庭？检察院刑事起诉多久开庭法律未作明确规定，但规定了审限，即审理的最长期限，简易程序三个月，普通程序六个月。根据经验一般从立案之日起一个月内会开庭。一般经过立案、送达(起诉状、答辩状)、组成合议庭、送达开庭通知等几个程序。简易程序，人民法院适用简易程序审理...

·减刑假释审理程序规定的内容是什么?
刑事案件的犯罪分子被判刑后，会移送至监狱服刑，在服刑期间，罪犯表现良好，或者有重大立功表现的，可以申请减刑，监狱作为执行机关，会向当地法院提出减刑申请报告，法院按照程序审理。那么，减刑假释审理程序规定的内容是什么?下面我们跟随我们做个了解。最高人民法院关于减刑、假释案件审理程...

·河北省盗窃量刑标准是什么
盗窃罪侵犯的是他人的公私财物，但因为在我国不同的省份经济发展情况不同，对盗窃罪的数额要求也是不同的。另外，虽然对盗窃罪的量刑标准由《刑法》统一作出规定，但也允许各地高院结合本地区实际情况制定具体的量刑幅度。那么这个河北省盗窃量刑标准是什么呢?接下来，本站我们为你做详细解答。河...

·对于网络诈骗罪如何取证？
对于网络诈骗罪如何取证？网络诈骗是近些年随着互联网的发展而兴起的一种新型诈骗手段。对于这种严重危害人民财产的人，国家是坚决打击的。但是，犯罪分子多阴险狡诈，当人们误入诈骗者的圈套，又该怎样追回自己的利益呢，也就是说，对于网络诈骗罪如何取证呢? 网络诈骗罪如何取证被害人要写书面的...

·犯罪既遂被发现法律是如何规定的
犯罪既遂被发现法律是如何规定的刑法第23条第1款规定：“已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。”根据这一规定，犯罪未遂，是指已经着手实行犯罪，由于行为人意志以外的原因而没有得逞所呈现的犯罪停止形态。犯罪既遂是犯罪的完成形态，何谓犯罪既遂，在学理和判解...

·刑事自诉案件能申请再审吗
可以，当事人申请再审的，应当提交再审申请书等材料。人民法院应当自收到再审申请书之日起五日内将再审申请书副本发送对方当事人。对方当事人应当自收到再审申请书副本之日起十五日内提交书面意见；不提交书面意见的，不影响人民法院审查。人民法院可以要求申请人和对方当事人补充有关材料，询问有关事...

·刑法逃税罪既遂的量刑标准
刑法逃税罪既遂的量刑标准纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。扣缴义务人采取前款所列手段，不缴或者...

·组织卖淫罪的认定标准是什么
1、是否有组织他人卖淫的故意；根据刑法规定，组织卖淫罪只处罚组织者，对于一般参与卖淫者则不以犯罪论处，而通常按照违反治安管理处罚法来处理。如果数个卖淫者为了赚取更多钱财，结伙卖淫，相互传递信息、互相提供方便，互为掩护，共同从事卖淫活动的，由于她们都是卖淫者，没有主从之分，也没有较...