高利转贷罪认定标准是怎样的

苏州律师网 www.szLsw.net

  高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。那在实践中，高利转贷罪认定标准是怎样的?我们一起在下文中进行了解。一、怎么认定高利转贷罪1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。换言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪，至于何谓数额较大，有待于有权机关作出解释。3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。二、高利转贷罪认定标准是怎样的认定高利转贷罪应注意的事项是：1、本罪主体为特殊主体，即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”，可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。2、本罪主观方面是故意，并以转贷牟利为目的。3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。4、本罪的外在表现特征为：借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后，以转贷为目的，将贷款高利转贷他人。5、本罪结果犯，有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。说到高利转贷罪认定标准，其实主要还是要从构成要件入手分析。应该注意的是，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。而按照规定，能够构成此罪的其实也是特殊主体，即只能是借款人。

·新《刑法》对强奸罪的司法解释
      新《刑法》对强奸罪的司法解释强奸罪是刑法条文中常常被提起的罪名，其是以暴力、胁迫的手段违背妇女的意志来进行的一种行为，之所以常常被提起是因为其规定的内容仍有一些不完美的的地方，所以新刑法对其进行了相关内容的司法解释，那么新《刑法》对强奸罪的司法解释有哪些内容呢？我们将在下面介绍。...

·做传销刑事拘留一般多少天
      传销刑事拘留的时间在一般情况下是三日，三日内不能结案的可延长7日或30日。对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，提请审查批准的时间可以延长一日至四日。对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，提请审查批准的时间可以延长至...

·私闯民宅还打人恐吓是什么罪
      私闯民宅还打人恐吓是什么罪可能涉嫌非法侵入住宅罪与故意伤害罪。刑法第二百四十五条　【非法搜查罪】【非法侵入住宅罪】非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。司法工作人员滥用职权，犯前款罪的，从重处罚。第二百三十四条【故意伤害罪】故意伤害他人身体的...

·爸爸遗弃孩子犯法吗，判刑多久？
      古代有重男轻女遗弃女孩，而在现代，很多父母会因为各种各样的理由遗弃自己的孩子，比如未婚先孕，小孩残疾等等。被遗弃的孩童属于弱势群体，他们往往没有独立生活的能力，可能会面临死亡的危险，遗弃就是对生命的不负责。那么，爸爸遗弃孩子犯法吗，判刑多久?我们收集了相关资料，马上为您做详细介绍...

·窝藏财产罪量刑标准
      在影视情节当中，我们会经常听到包庇窝藏两个词，这两个词都是针对于犯罪分子来讲的，在犯罪之后，他的行为或者是人生是可以被别人窝藏和包庇起来的，而窝藏，包庇两个字本身是有不同的性质的决定了窝藏罪于包庇罪的性质不同。包庇罪的对象不是犯罪分子本身，而是犯罪分子所犯下的罪行，而窝藏罪针对的...

·销售不合格产品追究刑事责任的情况是什么？
      销售不合格产品追究刑事责任的情况是什么?生产者、销售者在产品中掺杂、掺假，以假充真，以次充好或者以不合格产品冒充合格产品，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、伪劣产品销售金额五万元以上的;2、伪劣产品尚未销售，货值金额十五万元以上的;3、伪劣产品销售金额不满五万元，但将已销售金...

·未成年人涉嫌犯罪要负刑事责任吗
      未成年人也就是未满18周岁的公民，大多数未成年人的生活还需要依靠父母的扶持。未成年人也不属于完全刑事责任能力人。完全刑事责任能力人犯了罪则要承担刑事责任，但未成年人涉嫌犯罪要负刑事责任吗?相信很多人并不了解，下面本站我们就来为你做详细解答。 一、未成年人涉嫌犯罪要负刑事责任吗 ...

·患有性病卖淫犯罪在法律上是如何规定的？
      卖淫在全国是非常难杜绝的违法行为，很多年轻女孩因为经济或者其他原因选择在一些场所卖淫。但是如果女孩患有疾病比如性病卖淫，会对社会造成极大危害。那么，患有性病卖淫犯罪在法律上是如何规定的？下面就让我们整理一下相关的法律知识，为您解答疑惑。 一、一般情况下卖淫不会归纳于犯罪 1、...

·刑事诉讼证据种类有几种
      刑事诉讼证据种类有几种 我国原有的法律规定了证据的种类为七种，但因为社会发展的需要，新的刑事诉讼法规定了案件可分为以下八个种类： 一、物证 (1) 概念：以其外部特征，存在场所和物质属性证明案件事实的实物和痕迹。 (2) 特点：具有教强的客观性和稳定性; (3) 审查物...

·诈骗罪范文的起诉状是什么
      诈骗罪范文的起诉状是什么上诉人：，男，汉族，年 月 日出生，住址：省孝感，现羁押于看守所。 上诉人因合同诈骗罪一案，经四川省成都市人民法院开庭审理，现已做出(2012)成少刑初字第号刑事判决书。上诉人认为，一审判决认定案件事实不清，证据不足，适用法律不当且量刑过重，故依法提起上诉...

·什么样的醉驾不能认定为刑事犯罪
      什么样的醉驾不能认定为刑事犯罪 就2017年5月1日起试行的《最高人民法院发布的关于常见犯罪的量刑指导意见(二)(试行)》来看，可以说对对危险驾驶罪量刑作出了调整，这对于广大司机朋友来说可以说是好消息了。其中规定的八种常见犯罪量刑就包括了危险驾驶罪，在第一条的第三款中明确规定了...