高利转贷罪认定标准是怎样的

苏州律师网 www.szLsw.net

  高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。那在实践中，高利转贷罪认定标准是怎样的?我们一起在下文中进行了解。一、怎么认定高利转贷罪1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。换言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪，至于何谓数额较大，有待于有权机关作出解释。3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。二、高利转贷罪认定标准是怎样的认定高利转贷罪应注意的事项是：1、本罪主体为特殊主体，即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”，可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。2、本罪主观方面是故意，并以转贷牟利为目的。3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。4、本罪的外在表现特征为：借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后，以转贷为目的，将贷款高利转贷他人。5、本罪结果犯，有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。说到高利转贷罪认定标准，其实主要还是要从构成要件入手分析。应该注意的是，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。而按照规定，能够构成此罪的其实也是特殊主体，即只能是借款人。

·传销死不认罪怎么处理？
      传销，这个词在现在的社会就如毒品一样让别人不寒而栗，而且传销组织往往都很容易导致人们上当受骗，关于传销组织，我国法律对其的组成是完全不认可的，并且在严厉打击这样的组织。那么关于传销死不认罪怎么处理? 一、传销死不认罪如何处理? 当事人的言辞证据是需要其他物证形成证据链条的，不...

·一般立功的认定减刑的表现是哪些
      一、一般立功的认定减刑的表现是哪些一般立功是犯罪分子到案后检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的的其他犯罪，经查证属实;提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实;阻止他人犯罪活动;协助司法机关抓捕其他犯罪犯罪嫌疑人(包括同案犯);具有其他有利于...

·对公安机关不予刑事立案的决定，可以提行政诉讼吗
      《刑事诉讼法》第一百一十二条规定，人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案； 认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通...

·毒品犯罪量刑意见
      常见的毒品犯罪，包括了走私毒品罪、贩卖毒品罪、制造毒品罪等等。众所周知，我国对毒品的打击力度是很大的，同时最高法也对毒品犯罪量刑做出了专门的规定，即毒品犯罪量刑意见。下面，就让我们为你介绍一下毒品犯罪的量刑规定，希望对你有所帮助。 1、构成走私、贩卖、运输、制造毒品罪的，可以根...

·贩卖人口是什么罪行
      拐卖妇女、儿童罪。《刑法》第二百四十条规定：拐卖妇女、儿童的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;情节特别严重的，处死刑，并处没收财产：(一)拐卖妇女、儿童集团的首要分子;(二)拐卖妇女、儿童三人以上的;(...

·聋哑人犯法应该承担刑事责任吗？
      聋哑人犯法应该承担刑事责任吗?应当承担的，聋哑人犯罪也会被判刑的，只是可以从轻、减轻或者免除处罚。《刑事诉讼法》第十九条规定：又聋又哑的人或者盲人犯罪，可以从轻、减轻或者免除处罚。根据《刑法》第18条的规定：精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果，经法定程序鉴定...

·组织卖淫罪和协助组织卖淫罪的区别是什么？
      组织卖淫罪和协助组织卖淫罪的区别是什么?主要在于实施的主体不同、以及判决的严重程度不同等，组织卖淫罪客观表现为“以招募、雇佣、强迫、引诱、容留等手段，控制多人从事卖淫的行为”，而协助组织卖淫罪客观表现为“在组织他人卖淫的共同犯罪中起帮助作用的行为。如充当保镖、打手、管帐人等。”而...

·怎么认定聚众斗殴罪 认定标准是什么
      聚众斗殴主要是指出于私仇、争霸或者其他不正当目的而成伙结帮地殴斗。在现实生活中，这种行为也有可能构成聚众斗殴罪。那具体该怎么认定聚众斗殴罪呢?我国法律上，聚众斗殴罪的认定标准是什么呢?针对以上内容，下文将一一为您展开相信阐述。 一、怎么认定聚众斗殴罪 (一)客体要件 本罪侵...

·投放危险物质罪犯罪中止成立的条件是什么？
      现实生活中有很多危害公共安全的犯罪行为，投放危险物质罪是危害公共安全犯罪中的重罪，对社会造成很大危害，尤其是近年来呈高发的态势。很多人在犯罪过程中认识到错误，这时候投放危险物质罪犯罪中止的成立条件就很重要。下面我们就一起来了解一下吧。 一、投放危险物质罪犯罪中止成立条件 犯罪中...

·刑法故意伤害罪一般是怎么处罚的
      故意伤害罪属于《刑法》中比较严重的犯罪了，按照我国的规定最高可以对行为人判处死刑。但实践中，犯此罪的情节也是不太一样的，因此不会所有的都判死刑。那到底刑法故意伤害罪一般是怎么处罚的呢?请跟随我们一起在下文中进行了解。 一、刑法故意伤害罪一般是怎么处罚的 (一)犯故意伤害罪的，处...

·信用卡诈骗罪有未遂吗？
      一、信用卡诈骗罪有未遂吗?已经着手实行诈骗行为，只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的，是诈骗未遂。诈骗未遂，情节严重的，也应当定罪并依法处罚。对于未遂犯,可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。因此，已经着手实行诈骗行为，只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的，是诈骗未遂。如果...