违法发放贷款罪举报哪个部门受理

苏州律师网 www.szLsw.net

  违法发放贷款罪举报哪个部门受理检察院提起公诉，法院依法判决。违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。二、刑法规定刑法修正案(六)第13条对《刑法》第一百八十六条第1款、第2款修改为：“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 ;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。”“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，向关系人发放贷款的，依照前款规定从重处罚。”《刑法》第一百八十六条第3款规定：“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”《刑法》第一百八十六条第4款规定：“关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)和有关金融法规确定。”三、立案标准银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的;2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。四、违法发放贷款罪的认定1、注意区分罪与非罪的界限。本罪属于结果犯。只有在行为人因违法发放贷款造成重大损失时，才能以犯罪论处。对行为人的贷款行为没有造成损失或者造成损失不大的，不构成犯罪。2、划清一罪与数罪。行为人犯本罪时往往兼有以贷谋私，贿赂的情形。如果行为人因贿赂，数额较大的，同时也构成了受贿罪，应以受贿罪和违法发放贷款罪实行数罪并罚。3、本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限。二者都是金融信贷方面犯罪，犯罪主体相同，犯罪的表现形式也有相似之处。二者的主要区别在于：(1)在放贷对象方面，违法向关系人发放贷款罪的对象是关系人;本罪的对象是非关系人。(2)构成犯罪的损失金额不同。违法向关系人发放贷款罪造成较大损失即构成犯罪，而本罪要求造成重大损失才能构成犯罪。　　违法发放贷款罪是刑事案件情节最轻的也得判五年以上的有期徒刑或者是拘役。贷款大家都不陌生，只有符合贷款条件的人，银行才会办理贷款，不符合条件被退回。有些人在银行上班，利用工作便利给他人进行贷款，已经给银行造成重大损失，承担法律责任。

·债券不是债权债务关系的法律凭证吗
      债券不是债权债务关系的法律凭证吗债券目前根据发行人不同主要分为三类债券，其在目前的商业交易中十分常见。债券这类有价证券，发行的主要目的是为了从投资人的手中获取资金进行融资。那么债券不是债权债务关系的法律凭证，这句话究竟对不对呢?律师将在下文中为您介绍。一、债券债券是一种金融契约，...

·民间借贷利息与违约金的法律规定是什么？
      一直以来，民间借贷行为是非常常见的，但是民间借贷，他和银行借贷有不一样的地方，明天见到约定的利息可能比较高，银行借贷的利息都是法律所规定的，当然在民间借贷过程当中，不仅存在着利息，有的时候还有违约金，那么。民间借贷利息与违约金的法律规定是什么?一、民间借贷利息与违约金的法律规定是...

·夫妻财产债务协议对善意第三人有效吗？
      夫妻财产债务协议对善意第三人有效吗？ 一、夫妻财产债务协议对善意第三人有效吗? 夫妻财产债务协议对第三人无效，法律规定夫妻之间关于财产可以自己约定，只要不违反公序良俗即可。此时便会遇到这种情况，当债权人向夫妻一方索要债务时，其会以夫妻之间的财产约定抗辩。 《民法典》(021...

·上市公司债券发行的程序是怎样的
      上市公司债券发行的程序是怎样的？ 一、上市公司债券发行的程序是怎样的？ 1、股东会或股东大会做出决议，决定发行债券的数量、向公司股东配售的安排、债券期限、募集资金用途； 2、由保荐人推荐，并向证监会申报； 3、编制和报送募集说明书和发行申请文件，包括所需引用的审计报告、资产评估...

·非法集资与借款的区别是什么？
      非法集资与借款的区别是什么?非法集资和民间借贷的最根本区别是，是否向不特定社会公众吸收资金。通俗讲，民间借贷是跟特定对象借钱，非法集资是谁都可以参与。此外还有个重要区别：是否通过媒体、手机、传单等途径公开宣传。民间借贷24%的利率受法律保护，而非法集资，哪怕1%利率都不受法律保护...

·债权债务确认协议书范本是什么样的？
      债权债务确认协议书范本是什么样的？ 我们生活中会遇见很多因为债权债务关系不明确而导致的纠纷，为了避免这些纠纷的发生，双方当事人会签订一份债权债务确认协议书，用来明确债务偿还的期限、方式以及相关利息的算法。那么债权债务确认协议书范本是什么样的?下面我们就为您做相关的介绍。 债权...

·债权撤销权诉讼一案
      债权撤销权诉讼一案债权人的撤销权是指因债务人放弃对第三人的债权，实施无偿或低价处分财产的行为而有害于债权人的债权，债权人可以依法请求法院撤销债务人实施的行为。撤销权制度的起源最早可以追溯到古罗马时代，属于合同保全制度，是保障合同债务履行、保护债权人利益的重要法律制度。根据我国《民...

·债务转移合同纠纷管辖
      债务转移合同纠纷管辖 (一)债务转移合同纠纷管辖 债务转移，是指债权人或者债务人通过与第三人订立转让债务的协议，将 债务全部或者部分转移给第三人承担，原债务人脱离债务关系。债务转移的方式有三种： (1)债务人与第三人达成债务转让协议，经债权人同意; (2)债权人与第三人达成债务...

·商业银行并购贷款是什么意思，如何进行风险评估？
      商业银行并购贷款是什么意思，如何进行风险评估？ 一、 并购贷款是什么意思 所谓并购贷款，即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。是针对境内优势客户在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务...

·骗取贷款罪的犯罪构成要件有哪些？
      现在金融机构的贷款条件逐渐放宽，贷款的人是越来越多。所以，导致一些人铤而走险采用违法手段骗取贷款，从而涉嫌骗取贷款罪。那么，我们在下文就为您简要分析一下骗取贷款罪的犯罪构成要件有哪些?希望对您有所帮助。一、骗取贷款罪的犯罪构成要件有哪些?本罪主观方面是故意，犯罪主体是自然人和单位...

·在具体就租赁合同的条款进行约定的时候，其中期限是必不可少的，
      在具体就租赁合同的条款进行约定的时候，其中期限是必不可少的，同时也要在法律的规定内就租赁合同的期限做出约定。那到底这个租赁合同的期限是多久呢？要是你不是很清楚的话，不妨跟随我们一起在下文中进行了解吧。 一、租赁合同的期限是多久 《合同法》第二百一十四条规定，租赁期限不得超过二十...